Investieren mit Strategie

Investmentberatung

Was verstehen wir unter „Investment“? Sie machen eine sog. Einmalanlage (ab 25.000 €). Zusätzlich können Sie einen oder mehrere Sparpläne für Ihr Depot einrichten. Sollten Sie eines Tages Ihr aufgebautes Vermögen verwenden wollen, können wir Ihnen einen oder mehrere Auszahlpläne einrichten.
Dann bekommen Sie monatlich eine Auszahlung auf Ihr Girokonto.

Wir analysieren Ihre Wünsche, Ziele und Vorerfahrungen. Auf dieser Basis erstellen wir eine Anlagestrategie und realsieren diese für Sie.

Wie erfolgt der Aufbau Ihrer Altersversorgung? Auch hier empfehlen sich als Instrument offene Investmentfonds. Diese sind ein äußerst flexibles Instrument mit vielen Vorteilen. Gerne legen wir Ihnen diese dar.

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) hat in dem Flyer „Was Sie als Kunde beachten sollten“ definiert, die eine Anlageberatung idealerweise ablaufen soll. Selbstverständlich halten wir uns exakt an diese Vorgaben.

Dort sind folgende Aspekte aufgelistet:

Wie sieht eine Anlageberatung aus?

Welche Informationen sollten Sie als Kunde dem Anlageberater geben?

Welche Informationen muss Ihr Berater Ihnen geben?

Welche Produkte darf der Anlageberater empfehlen?

Welchen Zweck hat eine Geeignetheitserklärung?

Welche Aufzeichnungen gibt es darüber hinaus?

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Best Agers

Sie haben nur noch wenige Jahre zu arbeiten, sie stehen bereits kurz vor dem Eintritt oder befinden sich bereits im Ruhestand?

Sie haben jahrzehntelang gearbeitet und freuen sich auf Ihren wohlverdienten Ruhestand.

Sie erwarten in Bälde die Auszahlung aus einer Lebensversicherung?

Sie haben einiges an Rücklagen aufgebaut?

Sie haben eine Immobilie verkauft?

Sie haben geerbt?

Sie wollen vererben und möchten dieses sensible Thema rechtzeitig und professionell angehen?

Dann könnte es Ihnen so gehen wie vielen anderen auch. Sie wissen nicht, wie Sie dieses Guthaben sinnvoll, vernünftig und – Ihrer Risikoneigung entsprechend – anlegen sollen?

Diese Rücklagen, Bestände in Werptpapier-Depots oder Versicherungen sehen wir nicht einfach als irgendeinen Geldbetrag, eine quasi anonyme Summe, die es neu zu organisieren gilt.

Sondern – wir sehen diese als ein Abbild Ihrer persönlichen Lebensleistung. Sie haben für diesen Geldbetrag gearbeitet, geschwitzt, diskutiert und konzipiert. Sie haben Siege errungen und Niederlagen erdulden müssen. Sie haben Entbehrungen auf sich genommen, sind auch häufig spät nach Hause gekommen. Oder Sie haben evt. auch nachts oder am Wochenende gearbeitet. Sie haben Familie und Freunde vernachlässigt. Vielleicht auch oft den eigenen Körper. Sie wären gerne auch das ein oder andere Mal öfter in einen Biergarten, in ein Konzert, in ein Museum oder einfach zu Freunden gegangen.

Gerne helfen wir Ihnen hierbei mit unserer Erfahrung in diesem Bereich. Sprechen Sie uns einfach an und hören, was unsere Ideen und Möglichkeiten dazu sind.

Jetzt kontaktieren

Ruhestandsplanung

Planen Sie Ihren Ruhestand!

Viele Anleger stellen sich heute solche Fragen:

Was wird aus dem Euro?

Was ist meine Lebensversicherung später noch Wert?

Was geschieht mit meiner Altersversorgung?

Was wird aus Immobilien, Gold und anderen Anlagen?

Antworten auf diese und weitere wichtige Fragen erhalten Sie in einer Beratung durch uns als Ruhestandsplaner. Ein Ruhestandsplaner kann Ihnen aber noch viel mehr bieten: Er kann berechnen, wie groß Ihre persönliche Versorgungslücke im Alter ist, und wie Sie diese Lücke schließen können. Es existieren zahlreiche Möglichkeiten, wie das gemacht werden kann.

Eine professionelle Ruhestandsplanung ermittelt den tatsächlichen Kapitalbedarf für jede Lebensphase, bis ins hohe Alter, unter Einbeziehung von Inflation und Steuer. Daraus lässt sich eine individuell notwendige Rendite ermitteln, die jeder Deutsche kennen sollte, um sein Kapital strategisch sinnvoll zu investieren.

Warum entsteht eine Versorgungslücke?

Die meisten Menschen haben ein Eigenheim und/oder besitzen Finanz- oder sonstige Bankprodukte. Bei den meisten bestehenden Angeboten der Banken, der Finanzberater und der Versicherer, bleiben in der Beratung und beim Abschluss folgende drei, finanziell nahezu überlebenswichtigen Punkte unbehandelt.

1. Falsche Laufzeitberechnung

Die zugrunde liegenden Angebote und Berechnungen enden meist mit der im Alter von 67 Jahren wahrscheinlich erreichten Rente oder der voraussichtlichen Kapitalauszahlung zu diesem Zeitpunkt. Wie lange jedoch dieses Geld eine ausreichende Rente ermöglicht, bleibt unbehandelt. Das Langlebigkeitsrisiko wird verschwiegen. Dabei ist dies die wichtigste aller Fragen: „Wie lange reicht dieses Geld eigentlich, nach Inflation und Steuern?